Биржа Qurrex — что она собой представляет?

Отрасль экономики, которая связана с криптовалютами и блокчейном, находится лишь в начале своего развития, хотя растет этот сектор очень быстро. Правда, не так активно, как мог бы, поскольку есть несколько сдерживающих факторов. Один из основных — отсутствие регуляторной базы, законодательных норм, регулирующих работы крипторынка, пока что нет, или она находится в зачаточном состоянии.

По этой причине крупные игроки, которые привыкли к надежным инструментам традиционного финансового рынка пока что с опаской относятся к криптовалютной составляющей этой сферы. Деньги вкладываются, но крупными суммами игроки рисковать боятся. Эксперты считают, что регулирование крипторынка позволит открыть его для всех, включая институциональных участников.

Один из возможных примеров такого объединения — проект, над которым работает группа экспертов, включая специалистов по трейдингу, финансовых аналитиков, разработчиков торговых терминалов, а также разработчиков действующих фондовых бирж. Этот проект разрабатывается с ноября 2016 года, цель его создателей — создание “взрослого” решения, идущего на одном уровне с традиционными финансовыми платформами. А способ достижения цели — объединение положительных сторон традиционных финансовых инструментов с возможностями децентрализованных блокчейн-систем.

Гибридная платформа Qurrex

Речь идет о мультифункциональной гибридной торговой платформе, которая включает в себя такие элементы:

• Центральный узел, функции и возможности которого подобны функциям и возможностям традиционных бирж;
• Клиентская часть, возможности которой соответствуют потребностям пользователей крупнейших торговых бирж и FX-брокеров;
• Инфраструктура блокчейн, обеспечивающая решение проблем с безопасным хранением данных о транзакциях и одновременно ликвидирует необходимость работы с посредниками. Кроме того, блокчейн обеспечивает пользователей агрегированной ликвидностью со всех узлов сети, включая центральный элемент.

При создании Qurexx появятся несколько стандартов, которые могут использоваться и другими блокчейн-проектами, в особенности, криптовалютными биржами. В ходе реализации этого проекта планируется внедрить проверенные решения классических финансовых бирж в криптовалютныйы рынок. При этом команда проекта планирует использовать и некоторые инструменты на основе блокчейна.

Сам проект уже далеко не теория. Создана веб-версия торгового терминала, который демонстрирует возможности всей системы. Тестовый вариант позволит использовать в торгах криптовалютные пары, а также предоставляет торговые и аналитические инструменты, к которым привыкли брокеры и трейдеры. Клиентская часть сервиса готова на 30%.

Большинство ее создателей имеют более 10 лет опыта в разработке разного рода биржевых и брокерских систем и продуктов для традиционных финансовых рынков.

Так, Маттейс Йохан Лек, основатель и CEO Qurrex работает в финансовой сфере более 20 лет. Его специализация — инвестиционный банкинг, брокерство, развитие бизнеса. Последние несколько лет Маттейс работает и с крипторынком.

Андрей Ситаев имеет огромный опыт в разработке финансовых инструментов, в частности он руководил разработкой Forex / торговую платформу TradeSharp. Сейчас он возглавляет команду из 17 front-end и back-end разработчиков.

Константин Свириденко долгое время вместе со своей командой занимается разработкой торговых и клиринг систем, а также созданием финансовых инструментов для финансового рынка Восточной Европы (Фондовая биржа Санкт-Петербурга, RTS, инвестиционная система Восход, Украинская биржа). Его опыт будет незаменимым в ходе разработки инструментария гибридной биржи Qurrex.

Но затем стало ясно, что блокчейн предлагает уникальные возможности, которые как раз отсутствуют у традиционных инструментов трейдеров и брокеров. Эти возможности позволяют увеличить безопасность хранения и обработки данных клиентов, быстрее проводить некоторые операции и вообще преобразовать традиционный финансовый рынок. После осознания всех этих моментов команде Qurrex и пришло решение объединить CEX и DEX технологии, создав качественно новую систему.

Для того, чтобы платформа получилась максимально эффективной, было проведено немало обсуждений ее возможной архитектуры, наличия или отсутствия отдельных возможностей или элементов. В итоге было сформировано следующее понимание концепции:

• Централизованные биржи (CEX) в течение продолжительного времени будут оставаться наиболее эффективным и функциональным решением, позволяющим обеспечивать максимальный объем доступной ликвидности;
• В частности, одно из достоинств CEX — гарантия исполнения обязательств стороны сделки, что выполняется центральным звеном инфраструктуры. Скорее всего, этот инструмент будет рано или поздно введен на криптовалютный рынок;
• Полная всеобъемлющая децентрализация бирж, характеризующихся достаточной для текущих потребностей финансового рынка емкостью, к сожалению, вещь пока недостижимая. Почему? Блокчейн в нынешнем его виде не способен справиться с требуемыми нагрузками, обычными для финансового рынка. Пример — суточные задержки обработки транзакций в системе блокчейна или падение производительности инфраструктуры Ethereum с появлением первой популярной игры Cryptokitties. А ведь “эфир” заявлялся как система высокой производительности. Решить проблему недостаточной скорости работы при появлении все новых участников рынка пока не представляется возможным. Биржа фьючерсов Moex способна на пике обрабатывать около 50 тысяч транзакций в секунду. Блокчейн биткоина способен справиться едва ли с 7 транзакциями в секунду.

Тем не менее, у децентрализованных систем огромное количество полезных возможностей, которые могут послужить на благо современному финансовому рынку.

Например, децентрализованная инфраструктура (DEX) — отличный способ предотвращения проблем с блокированием работы любой централизованной системы, если возникает технический сбой главного узла. Кроме того, DEX дает прозрачность всех или почти всех проводимых в системе операций, что снижает риски для участников такой системы.

Если же объединить достоинства CEX и DEX (более подробно о характеристиках этих концепций будет рассказано в последующих статьях), на выходе мы получаем надежную и емкую инфраструктуру, способную работать на финансовом рынке практически при любых нагрузках. Эта система, во-первых, прозрачна для участников, во-вторых, она обеспечивает игроков рынка необходимым количеством ликвидности и в-третьих, способна обрабатывать несколько тысяч транзакций в секунду, что требуется большинству современных участников финансового рынка, включая институциональных клиентов.