Не выполнивший требования ЦБ бывший глава банка «Евромет» осужден по редко применяемой статье

Судья Дорогомиловского райсуда вынесла приговор в отношении бывшего председателя правления Европейского Банка Развития Металлургической Промышленности («Евромет») Игоря Шутова. Банкиру инкриминировалась редко применяемая в уголовной практике ст. 172.1 УК РФ — «Фальсификация финансовых документов учета и отчетности финансовой организации», отмечает «Коммерсант».

Суд признал Шутова виновным в фальсификации отчетности финансовой организации, а именно во внесении в нее недостоверных сведений. Как следует из материалов уголовного дела, проведя оценку заемщиков ПАО «Евромет», сотрудники главного управления ЦБ по Центральному федеральному округу (ГУ ЦБ по ЦФО) «выявили обстоятельства, свидетельствующие о том, что совершаемые кредитной организацией сделки создавали реальную угрозу интересам ее кредиторов и вкладчиков». В связи с этим ГУ ЦБ по ЦФО 10 июля, пятницу, прошлого года направило «Евромету» предписание с требованием разобраться с ссудной задолженностью двух десятков юридических лиц, досоздать резерв на сумму не менее 1,9 млрд рублей и представить регулятору отчет о проделанной работе. Причем уже в понедельник, 13 июля.

В свою очередь Шутов, как установило следствие, зная, что капитал банка на тот момент не превышал 1,7 млрд рублей, в связи с чем формирование резервов по ссудам в указанном в требовании объеме приведет к снижению собственных средств кредитной организации ниже 2%, что является основанием для отзыва у нее лицензии, решил не исполнять требование ЦБ, направив регулятору недостоверную отчетность.

Шутов в ходе судебного следствия отрицал свою вину. По словам банкира, ему не было никакого смысла вводить ЦБ в заблуждение, так как регулятор хорошо знал о финансовом положении «Евромета», о чем свидетельствует содержание самого предписания. Шутов пояснил, что с декабря 2014 по февраль 2015 года межрегиональная инспекция ГУ ЦБ по ЦФО проводила плановую проверку в «Евромете». По ее результатам был составлен акт, согласно которому банк должен был доначислить резерв в размере 136 млн рублей. Требование было выполнено, однако 2 июня 2015 года в «Евромет» в связи с той же проверкой поступило новое предписание ГУ ЦБ — в двухдневный срок доначислить еще 450 млн рублей. Владелец банка Дмитрий Скопинов предложил Игорю Шутову обжаловать действия ЦБ, однако председатель правления убедил его в том, что активы банка позволяют исполнить требование регулятора. Резервы банка были увеличены на необходимую сумму, но менее чем через месяц «Евромет» получил требование от ЦБ почти на 2 млрд рублей.

Обвиняемый Шутов сообщил суду, что исполнить данное требование, не прекратив деятельности банка, было невозможно. По его словам, оспаривать решения отделений ЦБ в таких ситуациях сложно, и банки, как правило, этого не делают — «Евромет» же попытался. Председателю ЦБ Эльвире Набиуллиной 10 июля 2015 года была направлена жалоба с просьбой пересмотреть последнее требование проверяющих, исполнить которое, по версии банкиров, было невозможно.

После этого, как отмечал подсудимый банкир, между «Еврометом» и ЦБ начались активная переписка и консультации. Глава «Евромета» решил, что требование на 1,9 млрд рублей будет отменено и банк удастся сохранить, поэтому, как следует из материалов дела, отправил в ГУ ЦБ по ЦФО уведомление о неисполнении ранее вынесенного им предписания. А 31 июля в «Евромет» поступило повторное требование ГУ ЦБ по ЦФО о доначислении, в котором руководство банка предупреждалось и об уголовной ответственности по ст. 172.1 УК РФ за предоставление недостоверной информации. В свою очередь Шутов заявил в суде, что никакой фальсификации отчетности он не совершал, а недоначисление резервов, то есть сам факт неисполнения требований ЦБ, было отражено в отчетности банка.

3 августа Шутова пригласили на совещание в ГУ ЦБ по ЦФО, где обсуждалась ситуация, сложившаяся в «Евромете», по итогам которого он получил рекомендацию предпринять все возможные действия для сохранения банка, что и попытался, по его словам, сделать.

Суд между тем решил, что, несмотря на непризнание Шутовым вины, она доказана в том числе показаниями свидетелей. Одна из них, сотрудница ГУ ЦБ по ЦФО, сообщила, что в ходе проверки заемщиков «Евромета» было установлено, что они неплатежеспособны и какой-либо реальной деятельностью не занимаются. На основании этого банку запретили в течение года открывать филиалы, а в течение шести месяцев — привлекать средства юридических и физических лиц, не являющихся акционерами банка. После этого в банк были направлены требования проверяющих об увеличении капитала, которые он не выполнил. Вместо этого в ГУ ЦБ по ЦФО банком была представлена отчетность, в которой он не отразил корректировку собственных средств на сумму недосозданного резерва. Из-за этого по состоянию на 14 июля 2015 года в капитале банка образовалась «дыра» в размере 474 млн рублей. Впоследствии, в том числе из-за полной утраты собственных средств, неисполнения предписаний ЦБ и представления недостоверной отчетности, у «Евромета» была отозвана лицензия. По данным АСВ, задолженность «Евромета» перед кредиторами по состоянию на 1 июня 2016 года составляет более 6,5 млрд рублей.

Ст. 172.1 УК РФ предусматривает до четырех лет заключения, а в качестве дополнительного наказания — запрет на занятие определенным видом деятельности на срок до трех лет. Однако, выступая в прениях сторон, гособвинение попросило суд приговорить Шутова лишь к штрафу в размере 650 тыс. рублей. Защита настаивала на оправдании банкира, указывая, что в данном случае речь идет не о фальсификации отчетности, а максимум о неисполнении требований ЦБ. За это же уголовная ответственность не предусмотрена.

Судья Галина Таланина, учитывая, что Игорь Шутов положительно характеризуется бывшими коллегами и имеет несовершеннолетнего ребенка, решила сократить сумму штрафа до полумиллиона рублей. Дополнительные санкции к экс-банкиру судья применять не стала.