Райффайзенбанк пл. Красная, д. 6, Курск

Второго февраля досрочно закрыли ипотечный кредит в Райффайзенбанке. Квартира – в Новосибирске, мы – в Москве. Отправили заявление на снятие обременения и отдали его в московский офис, специалист сказал, что документы будут готовы через десять рабочих дней. 15 февраля нам сообщили, что произошла техническая ошибка, и потому произошла задержка. 19 февраля выяснили, что банк не нашёл закладную, и наша заявка была отклонена ещё 14 февраля. Завели новую заявку, но её тоже отклонили, так как закладную так и не нашли. Ещё и попытались нас обвинить, мол, закладная у нас, мы просто забыли об этом! Другой сотрудник предположил, что закладная в Росреестре, мы должны её сами забрать и привезти в отделение банка. В Росреестре удивились этому требованию, так как непогашенную закладную может получить только представитель банка. Только тут, наконец, банк признался, что потерял закладную. 21 февраля я настояли на том, чтобы специалист московского офиса позвонил в новосибирское отделение и попросил тамошних сотрудников запросить закладную в Росреестре. Когда я возмутилась волокитой, девушка резко ответила: «Вы не единственный наш клиент!» Мало того что банк потерял важный документ, так его сотрудники ещё и хамить себе позволяют! Из-за беспечности Райффайзенбанка у нас срывается сделка по продаже квартиры.

12 января позвонила по номеру 8-800-700-00-75, в отдел экономической безопасности, чтобы сообщить о погашении задолженности посредством пополнения счёта через приложение другого банка. Также хотела уточнить, по какой причине банк отправляет SMS-сообщения третьему лицу, сведения о котором я не указывала в договоре, с раскрытием финансовой информации по моему договору. Ответила Инна Михайловна (номер 59271), которая отказалась назвать свою фамилию и отключилась. Пришлось звонить повторно. Инна Михайловна повела себя неадекватно: «Вы что, торговка на рынке? Вы звоните из подвала?» На мои отрицательные ответы она стала угрожать мне: «Вы себе не можете представить, что я вам устрою после ваших звонков. Вам то, что мы звонили Алексею Владимировичу (инициалы данная особа перепутала), покажется сказкой». Разговор с дамой записала, чтобы был виден номер, на который я звоню, и слышно, что она мне говорит. С этими записями я обращусь к юристу, чтобы он помог разобраться, что можно сделать в этой ситуации. Жалобы на поведение сотрудника банка отправила в Центробанк и Международный офис Райффайзенбанка (на английском языке). Я была клиентом банка с 2005 года. Теперь же наши отношения прекратятся. Требую прекратить использование всех номеров телефонов, кроме тех, что указала я. Если банк не исполнит это требование, буду подавать в суд.

Как директор ООО «Промизоляция» в феврале этого года открыла в Райффайзенбанке расчётный счёт для своей компании. 10 апреля банк отказал в проведении платежа во исполнение закона № 115-ФЗ. При этом никакого запроса на документы по этой операции от банка не поступало, соответственно, никаких сроков на их обработку обозначено не было. Пришлось узнавать причину в чате, оператор также дала перечень документов, и я стала их готовить. В 23:10 банк ограничил доступ к банк-клиенту и прислал письмо, согласно которому блокировка произошла не по антиотмывочным нормам, другими словами, в нарушении этого закона меня не подозревают. При этом открывать доступ Райффайзенбанк не собирается и предлагает мне носить распечатанные платёжки в офис. Отделение в Курске закрыто, ближайшее – в Белгороде. Получается, что банк, формально оставив доступ к счёту, фактически лишил меня возможности распоряжаться деньгами, так как до Белгорода сейчас я никак не доеду. Ещё раз написала в чат. Менеджер отвечает, что блокировка банк-клиента произведена на основании анализа моих операций. Снимать её банк не будет, зато можно перевести остаток средств на другой счёт с комиссией в 20% (пункт 2.2.13 правил). Это что-то с чем-то. Банк не подозревает меня в отмывании средств и финансировании терроризма, не выдвигает никаких обвинений, не ждёт никаких объяснений, оставляет возможность проводить платежи в офисе (с комиссией), но действует так, как будто я точно нарушила закон. Я не смогла расплатиться с субподрядчиком, и он составил досудебную претензию с требованием выплатить пени и штраф. 13 апреля отправила обращение № CPL000000673976, ответ жду в течение семи рабочих дней. Обращаю ваше внимание на то, что банк нарушил статью 859 ГК РФ (ссылка на пункт 2.2.13 тарифов не имеет ко мне никакого отношения) и пункт 3 статьи 845 ГК РФ, согласно которой банк не вправе определять и контролировать сделки клиентов (что не помешало банку установить статус моих платежей «Сомнительный»). Рассчитываю на урегулирование спора в досудебном порядке.

В 2015 году наша компания стала клиентом этого банка. 26 октября 2017 года банк по каналу ДБО отправил запрос, в котором попросил предоставить пакет документов для исполнения требований ФЗ № 115. Уже на следующий день мы отправили все документы и связались с менеджером банка, чтобы согласовать получение пакета. Ольга подтвердила получение и сказала, что позвонит, если понадобится дополнительная информация. Третьего ноября банк уведомил нас об ограничении пользования системой «Банк-клиент». Седьмого ноября, когда я лично приехал в офис, менеджер Мария сказала, что архив пустой. При ней проверил состояние отправки в системе, указано, что архив «весит» 9 444,2 килобайта, а также есть пометка «Выгружено». Передал менеджеру распечатанную копию отправленных документов. Вечером того же дня Мария сообщила, что документы уже во внутренней службе финмониторинга. 13 ноября, когда ситуация не изменилась, повторно обратился в отделение. Менеджер Ольга попросила ещё раз принести документы, но более подробные. На следующий день принесли в отделение папку, в которой было 117 документов. На 169 страницах раскрыты данные всех ключевых клиентов и поставщиков, включая данные о компании, поставляющей питьевую воду. 17 ноября наш счёт оставался заблокированным. Настоятельно просим банк указать, какая операция показалась подозрительной, так как уже две недели наша компания не может пользоваться своим расчётным счётом, что создаёт огромные трудности в работе.